Η πολιτική μας για το AML και την επαλήθευση

Στο Fatpirate Casino εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος και ταυτοποίησης παικτών, σύμφωνα με την άδειά μας. Διαβάστε τι ισχύει για τον λογαριασμό σας.

Η δέσμευσή μας για το AML

Λειτουργούμε με άδεια της Εποπτικής Αρχής του Κουράσοα (αριθμός OGL/2024/1598/0912) και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που απορρέουν από το καθεστώς αυτής της άδειας.

Για εμάς, η συμμόρφωση δεν είναι τυπική διαδικασία. Διαθέτουμε διορισμένο αξιωματικό συμμόρφωσης, διενεργούμε τακτικές αξιολογήσεις κινδύνου και εκπαιδεύουμε το προσωπικό μας στην αναγνώριση ύποπτων συναλλαγών.

• Διορισμένος αξιωματικός συμμόρφωσης (MLRO) επιβλέπει το πρόγραμμα AML.
• Καταγραφή και αξιολόγηση κάθε ύποπτης συναλλαγής.
• Δήλωση ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές όταν απαιτείται.
• Τακτικές εσωτερικοί έλεγχοι και επικαιροποίηση των πολιτικών.

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Η ταυτοποίηση (KYC) γίνεται σε τρία σημεία: κατά την εγγραφή σας, πριν από την πρώτη ανάληψη και κάθε φορά που ξεπερνάτε συγκεκριμένα χρηματικά όρια. Στην εγγραφή ζητάμε βασικά στοιχεία (ονοματεπώνυμο, διεύθυνση, ημερομηνία γέννησης) και τα επαληθεύουμε με έγγραφα.

Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση: ταυτότητα, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη ιδιοκτησίας του μέσου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.

• Ταυτότητα ή διαβατήριο σε ισχύ.
• Λογαριασμόφοράς, ή λογαριασμό κοινωφελούς υπηρεσίας (ρόκο, ηλεκτρικό) όχι παλαιότερο των 3 μηνών.
• Στιγμιότυπο της κάρτας ή λογαριασμό ηλεκτρονικού πορτοφολιού στο όνομά σας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών από την υποβολή πλήρων εγγράφων. Τα έγγραφα μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύονται σε διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση, μόνο για το προσωπικό που το απαιτεί.

• Ανεβάζετε τα έγγραφα από την ενότητα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας.
• Η ομάδα συμμόρφωσης τα ελέγχει χειροκίνητα.
• Λαμβάνετε ενημέρωση με email ή live chat 24/7 για το αποτέλεσμα.
• Αν λείπει κάτι, σας ζητάμε ακριβώς τι χρειάζεται, χωρίς γενικές απαντήσεις.
• Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις σας απελευθερώνονται.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε καταθέσεις ή αναλήψεις που υπερβαίνουν το όριο των 2.000 EUR, ή σε συναλλακτικά μοτίβα που εγείρουν ερωτήματα, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Αυτό απορρέει άμεσα από τις υποχρεώσεις της άδειάς μας.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν μισθολόγιο, φορολογική δήλωση, τραπεζική βεβαίωση ή έγγραφο πώλησης περιουσίας. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος.

Το ποσό των 5.000 EUR μέγιστης νίκης από το προ bola και οι μεγάλες αναλήψεις μπορεί να ενεργοποιήσουν αυτόν τον έλεγχο.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Παρακολουθούμε αυτόματα καταθέσεις και αναλήψεις για ύποπτα μοτίβα: ασυνήθιστες συχνότητες, απότομες αυξήσεις ποσών ή προσπάθειες μεταφοράς χρημάτων μεταξύ παικτών.

Οι αναλήψεις εκτελούνται με το ίδιο μέσο με το οποίο κάνατε την κατάθεση, ως κανόνας της άδειάς μας.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν υποβάλλετε τα έγγραφα ή τα έγγραφα δεν επαρκούν, περιορίζουμε τον λογαριασμό σας: οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή και η συμμετοχή σε προγράμματα μπορεί να ανασταλεί. Σε προβλήματα ταυτότητας ή ύποπτη δραστηριότητα, ο λογαριασμός μπορεί να ανασταλεί πλήρως.

Σε κάθε περίπτωση σας ενημερώνουμε με σαφήνεια για τον λόγο και τα βήματα επίλυσής του. Ο αρχικός πελάτης έχει πάντα δικαίωμα να υποβάλει διορθωτικά έγγραφα.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί ο νόμος της άδειάς μας. Ο σκοπός είναι αυστηρά νομικός: διαθεσιμότητα σε περίπτωση ελέγχου ή δικαστικής παραγγελίας.

Μετά το πέρος της περιόδου διατήρησης, τα στοιχεία διαγράφονται με ασφαλή τρόπο.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση;

Συνήθως έως 24 ώρες από την υποβολή πλήρων και ευανάγνωστων εγγράφων.

Μπορώ να κάνω ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η πρώτη ανάληψη απαιτεί πλήρη ταυτοποίηση με έγγραφα ταυτότητας, διεύθυνσης και μέσου πληρωμής.

Γιατί ζητήσατε πηγή κεφαλαίων;

Ο έλεγχος ενεργοποιείται σε μεγάλα ποσά ή ύποπτα συναλλακτικά μοτίβα και αποτελεί υποχρέωση της άδειάς μας.